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积金局建议核心基金设至少两个基金

2018-12-06 18:39:53

积金局建议核心基金设至少两个基金

积金局完成「核心基金」的公众谘询,收到266份书面回应,八成回应者支持划一及加强规管预设安排;约七成同意,随着年龄增长自动调低投资风险;六成多回应者同意把「核心基金」的收费初步订在0.75%或以下。

积金局表示,由於「核心基金」并非表示每个计划只有一只基金作为预设安排,因此将改称为「预设投资策略」。

积金局指出,「预设投资策略」的特点是,随着成员愈来愈接近65岁而降低风险;采用两个或以上的基金;收取的管理费用不可高於每年管理资产的0.75%。

不过,积金局建议,50岁以下成员的投资可较进取,约60%的投资分配至风险较高的资产(主要为环球股票),从50岁开始,风险会逐步调低,直至达到65岁,投资於风险较低的资产(主要为环球债券)会增至80%。

在50岁至65岁这段期间,为降低风险而调整投资组合的次数则有待进一步研究。基金经理可以有5%的弹性,加减规定投资分配的百分比。

积金局表示,0.75%收费上限是一个合理的起步点,该局会於「预设投资策略」实施后,继续留意收费水平有否进一步下调的空间。

「预设投资策略」实施后,现有计划成员,如过往从未选择基金,新安排实施后的新供款,将按照新「预设投资策略」进行投资,至於其累积的强积金,成员将获充分通知,选择如何投资该笔强积金,如终没有选择,该笔强积金将按「预设投资策略」进行投资。

政府计划於今年底前把所需的法例修订提交立法会,视乎必要的立法程序及筹备工作的完成时间,预计於2016年底前推出「预设投资策略」。

积金局提出「核心基金」的公众谘询背景,是为不懂、不愿意或没时间作出投资选择的计划成员,提供一个收费受到管控、设计上适合退休储蓄的投资选择。

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